Обзор брокера Fidelity

Обзоры и отзывы на брокеров

Fidelity

Отзывы Fidelity

Fidelity, как один из крупнейших брокеров в США, предназначен для обслуживания подавляющего большинства розничных инвесторов. Компания может похвастаться хорошей репутацией благодаря своим паевым инвестиционным фондам, но она довольно хорошо известна своими брокерскими услугами, которые не взимают комиссий по сделкам с акциями, биржевыми фондами и опционами. Крупная брокерская фирма также известна своим набором фондов Fidelity Zero, у которых нет нормативов расходов или минимальных требований к инвестициям. Считается, что брокер подходит для инвесторов, особенно для тех, кто придерживается подхода «покупай и держи». Компания предлагает своим клиентам ряд инструментов, исследований и ресурсов для совершения сделок.

Счета брокера Fidelity лучше всего подходят для:

  • Инвесторам, заботящимся о комиссионных.
  • Инвесторам, которым важна доступность личных встреч в филиале.
  • Искушенным трейдерам и инвесторам, использующим инструменты высокого риска.
  • Тем, кто нуждается в руководстве и поддержке хорошо обученных инвестиционных представителей.
  • Владельцы малого бизнеса, ищущие варианты планирования выхода на пенсию для себя и / или своих сотрудников.
  • Любой инвестор, желающий получить широкий спектр исследовательских отчетов.

Что мне нужно знать о Fidelity Investments?

Обзор брокера Fidelity

Частная компания Fidelity Investments, основанная в 1946 году, входит в «большую четверку» американских брокерских фирм, в которую также входят Чарльз Шваб, E-Trade и TD Ameritrade. Благодаря клиентским активам на сумму 9,8 триллиона долларов, 33,2 миллионам брокерских счетов и 2,3 миллионам сделок в день, Fidelity является ведущей платформой для инвесторов. В фирме работает более 40 000 сотрудников, которые обслуживают инвесторов в США и восьми других странах. Известная своими собственными фондами Fidelity, компания предлагает надежные функции для новичков, мелких инвесторов и опытных трейдеров.

Плюсы брокера

  • Первоклассные исследования и отчеты.
  • Превосходные скринеры.
  • Круглосуточное обслуживание клиентов от финансовых специалистов.
  • Доступны паевые инвестиционные фонды без комиссии и комиссии.
  • Обширные предложения по обучению, включая групповое обучение.
  • Лучшие цены и быстрое исполнение сделок.

Fidelity отличается профессиональными инструментами для исследования, проверки и торговли. Поскольку нулевые комиссии являются нормой, отсутствие комиссии за управление счетом подталкивает платформу вперед. Это исключительная платформа для инвесторов, которые занимаются фундаментальными инвестиционными исследованиями. И активные, и пассивные инвесторы получат выгоду от множества образовательных функций.

Минусы брокера

  • Инструмент портфельного анализа слишком упрощен для глубокой оценки активов.
  • Управляемые варианты безупречны с высокими комиссиями.
  • Для анализа портфеля на рынке есть инструменты получше. Но этот негатив компенсируется инструментами выбора и анализа активов фирмы.
  • Инвесторы, которые ищут управляемые решения, такие как роботы-консультанты, найдут лучшие альтернативы у другого брокера.

Комиссии и сборы Fidelity

Затраты Fidelity на онлайн-торговлю соответствуют отраслевым тенденциям: онлайн-торговля акциями и биржевыми фондами без комиссии.

  • Бесплатная онлайн-торговля.
  • Нет минимума, паевые инвестиционные фонды и ETF без комиссии.
  • Комиссия за управляемый счет находится в пределах отраслевых стандартов, но существуют более дешевые альтернативы.
  • Существует длинный список паевых инвестиционных фондов без комиссии. Хотя онлайн-опционы торгуются бесплатно, за каждый контракт взимается комиссия в размере 65 процентов. Хотя сборы довольно прозрачны, вам нужно посетить несколько веб-страниц, чтобы посмотреть их все.

Комиссии за онлайн-торговлю конкурентоспособны, так как большинство фирм торгуют без комиссии. Нам нравится список индексных фондов Fidelity с нулевой комиссией. Доступ к паевым инвестиционным фондам без минимальной платы за управление также является большим преимуществом.

Управляемые счета Fidelity несколько завышены. Робо-консультант Fidelity Go взимает 0,35% за баланс выше 50 000 долларов, что выше, чем у большинства конкурентов. Хотя для счетов стоимостью от 10 000 до 50 000 долларов США, плата в размере 3 долларов в месяц является разумной. При этом роботизированная платформа Schwab Intelligent не взимает плату за управление средствами.

Остальные управляемые счета оплачиваются брутто за консультационные услуги. Хотя есть сопоставимые услуги, которые включают финансовых консультантов и управляемые счета с более низкими комиссиями как в крупных инвестиционных компаниях, так и в независимых зарегистрированных инвестиционных консалтинговых фирм.

Fidelity предлагает пару индексных паевых инвестиционных фондов с нулевыми комиссиями за управление и нулевыми минимумами.
Минимальный размер инвестиций и нулевая комиссия за управление счетом.

Отзывы на торговую платформу Fidelity

Fidelity — это комплексная финансовая платформа, которая предлагает услуги по инвестированию, управлению денежными средствами и страхованию. Компания является самой сильной в области инвестиций с обширным набором инструментов и решений как для независимых инвесторов, так и для тех, кто ищет управляемые счета.

Инструменты для самостоятельного инвестирования включают комплексные средства проверки, инструменты исследования и анализа портфеля.

Инвестиционные активы

Доступные активы Fidelity подходят как для начинающих инвесторов, так и для опытных трейдеров. Новые инвесторы оценят доступ к дробным акциям и отсутствие требований к минимальному балансу. Бесплатный Active Trader Pro — это инструмент профессионального уровня для серьезных инвесторов. Международные инвесторы также имеют доступ к инвестициям в 25 странах. Также доступны пять уровней торговли опционами.

Страховые продукты доступны через аффилированную фирму Fidelity.

Fidelity известна одними из самых эффективных управляемых фондов. Фирма недавно также запустила ряд индексных фондов с нулевой комиссией. Доступные средства проверки и высокоуровневые исследования делают выбор активов более систематическим.

Ниже приводится обзор классов активов и основных предложений в каждой категории:

Акции

  • Рыночные данные в реальном времени доступны в США и во всем мире.
  • Инвесторы в акции могут выбирать из обыкновенных акций, депозитарных расписок, паевых инвестиционных фондов, инвестиционных фондов недвижимости, привилегированных ценных бумаг, закрытых фондов и компаний с переменной долей участия.
  • Доступны первичные публичные предложения или IPO.
  • Международная торговля доступна в 25 странах в 15 валютах.
  • Доступны дробные акции.
  • Инструмент Active Trader Pro бесплатен для частых трейдеров.

Паевые инвестиционные фонды

  • Более 10 000 паевых инвестиционных фондов от Fidelity и других компаний.
  • Пенсионеры могут выбрать Fidelity Simplicity RMD Funds.
  • Тематические фонды позволяют инвесторам выбирать стратегии, соответствующие их ценностям и интересам, например, социально ответственные инвестиции или другие тенденции.
  • Нет минимальных и бесплатных паевых инвестиционных фондов.
  • Доступны различные типы паевых инвестиционных фондов Fidelity, включая акции, облигации, целевой срок, сектор, а также пассивные и активно управляемые — и большинство фондов Fidelity не имеют комиссий за транзакции.

ETFs

  • Широкий выбор ETFs доступен от множества поставщиков.
  • Выбирайте из индексных, активно управляемых, отраслевых и стратегических фондов.
  • ETF охватывают широкий спектр классов активов.
  • Нет минимальных и бесплатных ETF.

Фиксированный доход и облигации

Индивидуальные облигации.
Облигационные паевые инвестиционные фонды и ETF.
Депозитные сертификаты.
Фонды денежного рынка.

Возможность подать заявку на доступ к торговле опционами.
Доступно пять уровней торговли опционами.

Обмен валют

  • Доступно более 35 иностранных валют в Азиатско-Тихоокеанском регионе, Еврозоне, Латинской Америке и Северной Америке.
  • Доступны отчеты о валютных исследованиях, новости и информация.
  • Валютный отдел может помочь с вопросами, связанными с валютой.

Доверительное управление

Fidelity предоставляет управляемые решения для инвесторов, которым требуется управление цифровым капиталом, рекомендации финансового консультанта или сочетание этих двух вариантов. Сборы и минимальные суммы варьируются в зависимости от решения.

Fidelity Go — это робот-советник, не требующий минимальных вложений. Он предоставляет компьютеризированный инвестиционный портфель в соответствии с целями клиента, сроками и устойчивостью к риску. Fidelity Go не включает доступ к финансовому консультанту, хотя обученные представители службы поддержки клиентов и сотрудники филиалов могут помочь с основными вопросами. Для первых 10 000 долларов США консультативный сбор не взимается. Суммы от 10 000 до 49 999 долларов стоят 3 доллара в месяц. За инвестиции в размере 50 000 долларов и более взимается 0,35% годовых.

Персонализированное планирование и консультации Fidelity — этот советник по гибридным роботам включает в себя менеджера по цифровым инвестициям, а также индивидуальные встречи с специалистами по финансовому планированию Fidelity. Для этого требуется минимум 25 000 долларов США, а комиссия составляет 0,5% в год.

Консультационные услуги по портфелю — для этого счета управления состоянием требуется минимум 50 000 долларов. Комиссия за инвестированные от 50 000 до 250 000 долларов составляет 1,5% в год. Инвестиции на сумму более 250 000 долларов варьируются от 0,5% до 1,5% за консультационные услуги в год. Все учетные записи включают доступ к специальному финансовому консультанту.

Отдельно управляемые счета — минимальная сумма инвестиций составляет 100 000 долларов США. Комиссия за консультационные услуги составляет от 0,2% до 1,5%. Комиссии зависят от типа целевой стратегии фонда. Гонорар включает финансового консультанта и конкретные инвестиционные стратегии.

Управление капиталом — предлагает персональное / индивидуальное планирование, консультации и управление инвестициями со специальным финансовым консультантом. Клиенты сотрудничают с финансовым консультантом по таким темам финансового планирования, как инвестиционные счета и стратегия, имущественное планирование, страхование и ежегодные обзоры вашего финансового положения. Он имеет минимальную сумму в 250 000 долларов США с комиссией от 0,5% до 1,5% в год.

Управление частным капиталом — это команда профессионалов, занимающихся консультированием, планированием и управлением инвестициями, во главе с личным финансовым консультантом. Этот вариант применяется к состоятельным инвесторам и предлагает широчайший спектр управляемых услуг, включая постоянное активное управление инвестициями, снижение рисков, налоговое планирование и возможности специального роста. Минимум 2 миллиона долларов. Общая плата за консультационные услуги составляет от 0,2% до 1,04% и включает финансового консультанта и команду по управлению активами.

Страхование — Страховое агентство Fidelity синхронизируется с другими предложениями, чтобы защитить клиентов, которые хотят, чтобы все свои финансовые операции под одной крышей.

Отзывы реальных трейдеров на брокера Fidelity

Большинство представителей службы поддержки клиентов — хорошо подготовленные специалисты по инвестициям и обычно имеют как минимум лицензии General Securities серии 7 и 63.

Также существует специальный отдел по борьбе с мошенничеством, который занимается подозрительными электронными письмами и другими проблемами безопасности.

Филиалы расположены по всей стране, а удобный инструмент поиска позволяет клиентам легко получить доступ к ближайшему офису.

Отзывы реальных трейдеров на брокера Fidelity

Особенности платформы

Платформа Fidelity предлагает не только просмотр и анализ существующих счетов в фирме, но и обзор всех средств клиента, даже тех, которые хранятся в разных фирмах.

Количество типов ордеров позволяет опытным трейдерам реализовывать сложные стратегии.
Active Trader Pro — это бесплатная загружаемая платформа для всех серьезных инвесторов.

  1. Анализ аккаунта
    Account Analysis — это инструмент планирования и анализа, который включает в себя несколько средств проверки, охватывающих различные активы.

Обзор анализа счета включает график распределения активов, верхние позиции и проценты, анализ запасов и анализ фиксированного дохода на одной странице.

Инструмент анализа акций позволяет сравнивать рыночную капитализацию, стиль и эталонные показатели. Одна проблема с анализом акций состоит в том, что он включает только фондовый рынок США; если у инвестора крупная доля в международных холдингах, эталоны не будут иметь значения.

Для инвесторов в облигации Анализ фиксированного дохода детализирует тип и сектор облигаций.

  1. Активный трейдер Pro
    Инвесторы и трейдеры будут пользоваться инструментами и исследованиями профессионального уровня, которые включают в себя бесплатную профессиональную торговую платформу, доступную для всех клиентов, и отличный курс по ее изучению.

Возможности включают:

  • Получение информации в реальном времени.
  • Инструменты и информация фундаментального и технического анализа.
  • Панель управления в реальном времени для отслеживания ваших инвестиций.
  • Мощные торговые инструменты.
  • Оповещения и аналитика в режиме реального времени, чтобы помочь активным инвесторам определить инвестиционные возможности — сигналы основаны на множестве факторов, включая цену, объем и технические индикаторы.
  • Этот инструмент полезен как для инвесторов-любителей, так и для активных трейдеров. Те, кто интересуется фундаментальным, импульсным или комбинированным инвестиционным подходом, найдут полезные инструменты на платформе.
  1. Типы заказов
    Платформа подходит для инвесторов, которые ищут продвинутые типы ордеров, выходящие за рамки типичных рыночных, лимитных и стоп-лосс. Условные ордера позволяют пользователям устанавливать параметры ордеров для акций и опционов на основе движения цен на акции, индексы или опционные контракты.
  1. Мобильное приложение Fidelity
    Приложение Fidelity, доступное на платформах Android и iOS, включает в себя множество функций и в целом пользуется хорошей репутацией.

Мобильная платформа Fidelity Investments включает:

  • Информация о портфолио, рынке и исследованиях.
  • Акции, опционы, множественные опционы, взаимные фонды и торговля ETF.
  • Данные диаграммы расширенного рабочего времени для информации о нерабочее время.
  • Умение ставить цели и планировать.
  • Исследования, новости и видео.
  • Настроенные оповещения.
  • Персонализированная новостная лента.
  • Оплата счетов, внесение чеков и перевод средств.
  • Подкасты.
  1. Типы счетов
    Большинство инвесторов найдут подходящие индивидуальные, трастовые и корпоративные счета. Стандартные типы счетов включают индивидуальное и совместное брокерское обслуживание. Как и следовало ожидать, типичные пенсионные счета охватывают традиционные пенсионные счета и индивидуальные пенсионные счета с пролонгацией, а также IRA Roth.

Владельцы бизнеса могут выбирать из списка типов счетов, включая SEP (упрощенная пенсия сотрудника) и простой (план поощрения сбережений для сотрудников) IRA, а также индивидуальные предприниматели и малый бизнес 401 (k) s.

Исследования и обучение у брокера

Через Fidelity доступен ряд образовательных ресурсов, таких как вебинары, статьи, видео, курсы и коучинг. Начинающие, средние и продвинутые инвесторы могут найти все необходимое обучение. Разнообразие средств массовой информации Fidelity в ее исследовательских и образовательных предложениях обеспечивает учет всех стилей обучения.

Большое количество доступных исследовательских отчетов с уникальной оценкой StarMine Score для крупных компаний.
Групповой коучинг отличает платформу от других и расширяет широкий спектр образовательных предложений.
Сканеры и калькуляторы интуитивно понятны и помогают выбирать акции, облигации, ETF, паевые инвестиционные фонды и многое другое.

Предложения Fidelity по исследованиям являются одними из лучших, предлагаемых крупными финансовыми компаниями.

Фирма предоставляет качественные исследовательские отчеты от более чем 20 поставщиков, включая Zacks Investment Research и Argus Media, две уважаемые фирмы. Оценка относительной точности StarMine для каждой исследовательской фирмы указывает на предшествующую точность их прогнозов, что помогает при выборе отчета для изучения.

Мы ценим интерактивное обучение, доступное через Службу торговых стратегий. Групповые занятия полезны для тех, кто хочет получить рекомендации по платформе Active Trader Pro, техническому анализу, опциям и многому другому.

Скринеры и инструменты

Настраиваемые скринеры доступны для каждого типа класса активов. Это позволяет инвесторам легко найти акцию, фонд, облигацию или другой актив, который соответствует их предпочтениям.

  • Скринер ETF Скринер акций по 140 доступным критериям.
  • Скринеры паевых инвестиционных фондов по различным показателям.
  • Инструменты для облигаций и фиксированного дохода, калькуляторы и инструменты планирования пенсионного дохода, среди прочего.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *